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迪拜金融服务管理局(DFSA)

http://www.dfsa.ae
总评分
73.0分
  • 成立时间:2004年
  • 机构类型:政府监管
  • 监管外汇:监管

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外汇监管提示

DFSA官网资料查询,迪拜金融服务管理局(简称“DFSA”)监管杠杆式外汇交易

在《DFSA手册》(通用版)中,杠杆式外汇属于"FUTURES"(期货)的一种。

受监管公司名单

受监管的持牌外汇经纪商共28
公司全称 简称 监管号 监管状态
Arqaam Capital Limited ARQAAM CAPITAL LIMITED F000407 监管中
Axis Bank Limited Axis Bank Limited F000326 监管中
Barclays Bank PLC Barclays Bank PLC (DIFC Branch) F000013 监管中
Credit Agricole Corporate and Investment Bank CREDIT AGRICOLE CIB F000534 监管中
Credit Europe Bank (Dubai) Ltd Credit Europe Bank (Dubai) Ltd F000843 监管中
Credit Suisse AG Credit Suisse AG (DIFC Branch) F000011 监管中
Deutsche Bank AG Deutsche Bank AG (DIFC Branch) F000045 监管中
Frontier Investment Management Partners Ltd FIM Partners F000959 监管中
NCB Capital (DIFC) Limited NCB Capital (DIFC) Limited F000768 监管中
EFG-Hermes UAE Limited EFG-Hermes UAE Limited F000075 监管中

机构简介

机构性质

政府机构


机构介绍

迪拜金融服务管理局(简称DFSA)是迪拜金融中心独立的金融服务监管机构,位于阿联酋迪拜的一个金融自由区。迪拜金融服务管理局(简称DFSA)监管实体,授权公司,DNFBPs,注册审计师和授权市场机构。

DFSA的监管授权包括资产管理、银行和信贷服务,证券、集体投资基金、托管和信托服务,商品期货交易、伊斯兰金融、保险、国际股票交易所和国际商品衍生品交易所。除了监管金融和辅助服务外,作为迪拜国际金融中心(简称DIFC)唯一独立的金融服务监管机构,DFSA还负责监督和执行适用于DIFC的反洗钱(AML)和反恐怖融资(CTF)要求。DFSA还接受了DIFC公司注册处(RoC)授权,调查涉及DIFC公司法和重大违法行为的DIFC公司和合伙企业的事务,并向注册服务商提供执行补救措施。


愿景

成为国际上受尊重的监管机构,通过强有力和公平的监管来引导金融服务的发展。


 使命

发展、管理和实施DIFC金融服务业的世界级监管。


 价值

1. 期望DFSA及其员工遵守高标准的道德行为和诚信。

2. 在履行职责时,表现出专业、独立、效率、领导和决心。

3. 确保行政公平、协商程序、可访问性、公正性和责任在履行我们的职能。


角色

DFSA管理着2004年的监管法规,这是监管制度的基石。该法律确立了DFSA的组成,并允许建立监管框架,在该框架内,实体可以获得DFSA的许可、授权、注册和监督。

根据该法律,DFSA有权执行适用于DIFC中所有受监管参与者的法律和规则。

DFSA还负责管理2012年的市场法律。该法律管辖金融和市场参与者的活动和行为。

金融服务管理局还管理《2004年伊斯兰金融业务》、《2010年集体投资法》和《2006年投资信托法》。

DFSA还努力在DIFC中发现和防止洗钱活动,并将与阿联酋中央银行在这一重要领域密切合作。


监管模式

以风险为基础并避免不必要的监管负担。


监管目标

DFSA已经建立并努力维护一个DIFC所倡导的诚信、透明和有效的金融环境。它通过在与现代国际金融中心相关的国际最佳实践的基础上,在清晰、简洁和灵活的监管框架中嵌入不妥协的高标准。

 在履行其监管职责时,DFSA有法定义务追求以下目标:

(1)促进和维持DIFC的金融服务业(即金融服务及相关活动)的公平、透明度和效率。

(2)建立和保持对DIFC的金融服务业的信心。

(3)促进和维持DIFC的金融服务业的金融稳定,包括降低系统性风险。

(4)通过适当的手段,包括实施制裁,防止、发现和制止导致或可能对DIFC声誉或DIFC的金融服务行业造成或可能造成损害的行为。

(5)保护在DIFC中金融服务行业的直接客户和潜在用户。

(6)加强公众对DIFC的金融服务行业监管的认识。

(7)为了追求任何其他目标,统治者可能会不时地根据DIFC法制定目标。


监管原则

 DFSA在行使职权和履行职能时,应考虑以下指导原则:

(1)寻求按迪拜法律规定的迪DIFC目标,只要DFSA是适当和适当的。

(2)促进国际金融中心作为国际上受尊重的金融中心的发展。

(3)与阿拉伯联合酋长国及其他司法管辖区的监管机构合作并提供协助。

(4)尽量减少DFSA活动对金融服务业竞争的不利影响。

(5)以最有效的方式使用资源。

(6)确保监管成本与收益成正比。

(7)行使其权力并以透明的方式履行其职能。

(8)遵守一般公认的善治原则。

牌照申请

一、申请要求

最低资本要求:

员工要求:

公司需任命一名高级行政人员,监察人员,反洗钱报告人员和财务人员;前三位员工需居住在阿联酋。迪拜DFSA会评估公司高管团队的能力和结构。


二、申请流程

1. 申请人提交资料与缴费

2. DFSA进行初核与终审

3. 完成DIFC公司登记

4. 审核完成


三、申请时长

以上时间只是参考时间,有时申请时间会因申请规模、复杂程度、后期提交所需资料的快慢等这些因素延长。注:以上时间只是参考时间,有时申请时间会延长;

申请成功后,DFSA会发一封要求进行DIFC公司登记的表格。完成登记后,DFSA的授权证书会发下来。

牌照费用

牌照年费/席位费:15,000到70,000不等

每项业务权限费用:点击此链接查看详情http://dfsa.complinet.com/en/display/display_main.html?rbid=1547&element_id=10726

监管细则


监管细则
监管框架DFSA行政法和DFSA规则手册
海外客户开户允许
报告要求审计报告
记录要求大事记录表
杠杆限制10:1至50:1
赠金要求不允许


授权

授权市场机构(简称AMI)是迪拜国际金融中心DIFC中的交易所,由DFSA许可和监管。

迪拜国际金融中心DIFC目前有两个AMI,即纳斯达克迪拜(以前称为DIFX)和迪拜商品交易所(DME)。

授权机构的申请费用将根据所提供的金融服务而有所不同,范围从15,000美元到70,000美元不等

具体申请和收费息:

http://dfsa.complinet.com/net_file_store/new_rulebooks/d/f/DFSA1547_10726_VER130.pdf


注册

开展特定业务或专业的公司和企业需要向DFSA申请注册:

1.注册审计师;

2.指定的非金融业务或专业(DNFBP)


认可

认可机构是在迪拜国际金融中心(DIFC)内部或外部经营的交易所,结算所或结算机构,而在DIFC没有实体存在。认可机构通常在DIFC外部的管辖区运作。

认可机构必须缴纳15,000美元的申请费。从2018年1月1日起,每年年费是1,000美元。目前没有定期收费。

https://www.dfsa.ae/en/What-We-Do/Recognition#Recognised-Members


监管查询

 1. 进入网址:https://www.dfsa.ae/public-register/firms   ,可直接选择"SEARCH"查看公司列表,也可以输入公司名或监管号查询。


2. 确认能否持有和控制客户资金能够持有和控制客户资金的交易商 "Endorsements" 一栏,如下图所示↓


3. 确认 Investments 是否包含 Futures(期货),杠杆式外汇属于"Futures"(期货)的一种。

外汇交易商的业务权限有:

Dealing (whether as Agent or Principal) 交易(代理或主体)

Arranging and Advising 安排或建议


4. 确认是否可向零售客户(Retail Clients)提供服务,能够向零售客户提供服务的交易商 "Endorsements" 一栏,如下图所示↓

监管投诉

一、可投诉情况

1. 违反DIFC工商局的法律法规;

2. 受监管的公司,个人,指定的非金融企业和专业,市场机构或基金的不当行为或对他们的不满;

3. 违反DFSA的法律法规;

4. 任何对DIFC或DIFC的金融服务行业名誉造成或可能造成损害的行为;

5. 对DFSA或其员工的不满或他们的不当行为

当无法确认我们会不会受理投诉时,可以参考以下DFSA处理的投诉实例:

1. 销售不适当的金融产品;

2. 对金融产品或服务的特点做出错误的展示从而误导客户;

3. 不按客户的最大利益行事;

4. 滥用客户资金;

5. 不遵守诚信和公平交易的高标准;

6. 未能遵守公司治理的高标准;

7. 滥用DIFC或DFSA的身份进行欺诈。


二、不可以投诉情况

DFSA不会受理的投诉:

1. 与DIFC无关;

2. 没有违反DFSA的法律法规的行为;

3. 属于其它监管机构的行为;


三、投诉流程

当对投资不满意时,您可以通过以下3个步骤进行投诉:

步骤一: 直接联系外汇交易商

当您有投诉时,最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。

    (1)DFSA要求受监管的DIFC公司必须有适当的机制来处理客户投诉问题; 

    (2)投诉方式:书面形式或电话;建议以书面的形式以便双方有记录可查。


步骤二:若对外汇交易商处理结果不满意,可联系迪拜DFSA进行投诉

如果您对外汇交易商的回复不满意,或外汇交易商拒绝您的投诉,您可以联系迪拜DFSA进行投诉。DFSA通常在收到投诉后28天内会给出最终回复。复杂投诉需要更长的时间。

有两种投诉方式可选:

(1)在线向迪拜DFSA提交投诉。

在线投诉地址:https://www.dfsa.ae/Consumer/Complaints  

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板):

 

(2)信件向迪拜DFSA提交投诉

信件投诉地址:Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE or via facsimile  971 (0)4 362 0801。


步骤三:投诉到法庭

如果您对外汇交易商和迪拜DFSA的回复都不满意,您可以投诉到法庭。


常见问题

1. 在进行投资前,请确保该公司能查到以下信息

在DFSA的登记处查到监管状态:https://www.dfsa.ae/Public-Register/Firm

在DIFC的登记处查看该公司是否登记:https://www.difc.ae/public-register

 

2. 常见诈骗投资信号

(1)收到陌生电话,提供太好而难以置信的投资机会;

(2)销售人员施压给我们 - 谎称只有一次投资机会,让我们赶快抓紧时间。

(3)复杂投资或不清晰的收费结构。我们可以让投资顾问解释投资项目和与之相关的所有费用。如果他们不能解释给我们听,很有可能这不是一个好的投资。

任何通过邮箱或电话方式来转账给顾问的行为。

相关链接

联系方式

周日-周四: 8:00-17:00(格林尼治时间 4)

电话: 971 (0)4 362 1500

传真: 971 (0)4 362 0801

邮箱:markets@dfsa.ae

邮寄地址: DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE


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